女子被骗40万，民警追回100万，解锁诈骗新姿势

作者：小小何娱乐

发布时间：2022-09-22 19:00

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随着社会的发展，诈骗手段也越来越多了，诈骗分子也越来越狡猾。身边经常遇见的就是电信诈骗了，你有没有接到网购退款的短信、信用卡刷卡消费退款、冒充公职人员通知你有高额欠费的情况呢。

近日，湖北公安民警收到一封感谢信，原来是几年前嫌疑人杨某联系陈女士父亲，称自己有张100万汇票，可用来还拖欠陈女士的60万运输费，但要先退还40万。出于信任，陈父将40万转到杨某公司账户，但汇票到期后无法兑现，父女俩还被杨某“拉黑”。陈女士随即报警。经过警方不懈努力，于今年7月在外地将杨某抓获，不仅帮陈女士追回被骗的40万，还要回了被拖欠的60万运输费，一下子追回了100万，陈女士一家专程从武汉到仙桃给办案民警送锦旗，写信表达感激之情。

如果在你身边遇见了诈骗，及时拨打110报警，下载国家反诈APP，一定要实名认证并打开来电预警功能。

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女子被骗40万，民警帮追回100万？小心金融凭证诈骗！

作者：申拓律师事务所

发布时间：2022-09-22 17:17

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近期，湖北仙桃市公安民警帮助一位陈女士成功追回被骗的40万元，还额外多追缴了对方欠了陈女士好久的60万元运输费，陈女士感激万分，和父亲专程从武汉赶到仙桃给办案民警送锦旗，并写信表达他们的感激之情。

商业承兑汇票也有假？

陈女士一家的物流公司与杨某的石化公司有着业务上的往来，并拖欠了60万元的运输。突然，杨某主动联系陈女士父亲说有一张100万元的商业承兑汇票可以转让给他，用于抵偿欠款，但需退还多余的40万元现金。杨某称这张电子汇票有银行担保，到期即可兑现，陈父便同意了。当陈女士将40万元转给对方后，这张汇票却怎么也没法支付，杨某也玩起了失踪，再也联系不上了。原来这张汇票是杨某委托江西一矿产品公司开具，已经给杨某两家公司累计开具了1890万的电子商业承兑汇票。将近两千万的汇票，远远超出了这家公司的支付能力，存在很大的兑付风险。那么，杨女士去系统请求支付就会被拒付。

图片来源于网络

如何辨别商业承兑汇票的真假？

1、查看商票票号的组成

查看商票票号是否存在一些错误

2、查看是不是一些偏远地区的商电子商业承兑汇票的兑付所依赖的是企业信用，如若是那些地区偏远的商票，很难明确其承兑企业的经营状况，也很难找到该承兑企业；而这些对于商票后续的兑付会存在一定的隐患。

3、查看该商票的历史兑付记录 某一电子商业承兑汇票的历史兑付记录，往往反映了该商票承兑人的企业信用，而历史兑付记录好的，那么其商业信用也就很好。而有很好的商业信用的商票承兑人，也会在其后续的商票兑付上有很好的的信用，这也是人们在选择商票时的一个参考点。 4、核对出票人、收票人以及承兑人的信息 核对出票人、收票人以及承兑人的信息，比如说承兑人是银行，那这个肯定是不对的，因为电子商业承兑汇票的承兑人是企业。

此案中的杨某，利用无法承兑的电子商业承兑汇票进行欺诈，骗取杨女士公司的40万元，数额较大，属于票据诈骗罪。那么杨某将面临怎样的法律后果呢？

什么是票据诈骗罪？

票据诈骗罪(刑法第194条第1款)，是指以非法占有为目的，明知是伪造、变造、作废的票据而使用，或冒用他人的票据，或签发空头支票、签发无资金保证的汇票、本票，或捏造其他票据事实，利用金融票据进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。 票据诈骗罪在主观上须由故意构成、且以非法占有为目的。如果行为人出于过失而使用金融票据，如不知是伪造、变造或作废的金融票据、误签空头支票、对票据事项因过失而导致记载错误等，不构成犯罪。 根据刑法第200条之规定，单位亦能成为票据诈骗罪的主体。

票据诈骗罪的立案标准是多少金额？

根据最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的规定，进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1.个人进行金融票据诈骗，数额在5000元以上的;

2.单位进行金融票据诈骗，数额在10万元以上的。

图片来源于网络

进行金融票据诈骗活动“数额较大”的，才构成本罪。

最高人民法院为了贯彻执行《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，于1996年12月16日发布施行了《关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》，对本罪的定罪量刑标准作出了规定：个人进行票据诈骗数额在5000元以上的，属于“数额较大”;个人进行票据诈骗数额在5万元以上的，属于“数额巨大”;个人进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额特别巨大”。单位进行票据诈骗数额在10万元以上的，属于“数额较大”;单位进行票据诈骗数额在30万元以上的，属于“数额巨大”;单位进行票据诈骗数额在100万元以上的，属于“数额特别巨大”。

立案标准第1项规定，“个人进行金融票据诈骗数额在5000元以上”的，应当立案。这里的“票据”，包括汇票、本票、支票。所谓汇票，是指出票人签发的、委托付款人在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。所谓本票，是指由出票人签发的，承诺自己在见面时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。所谓支票。是指由出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者持票人的票据。

票据诈骗罪量刑标准？

刑法第194条的规定：“有下列情形之一，进行金融票据诈骗活动，数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产：(一)明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的;(二)明知是作废的汇票、本票、支票而使用的;(三)冒用他人的汇票、本票、支票的;(四)签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的;(五)汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的。”

根据以上法律条款，本案中的杨某所犯的票据咋骗罪，属于数额巨大，将处以罚金和有期徒刑。因此，任何人都不能企图用假的或者明知有风险的票据实施咋骗，拿到对方的票据也要擦亮眼镜仔细审核，以免上当受骗。

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女子被骗40万元，警方追回100万元

作者：冯晨嘉

发布时间：2022-09-22 14:58

快照：

近日，湖北省仙桃市公安局民警接到感谢信。

女子被骗40万元，警方追回100万元

几年前，杨某联系了陈先生的父亲，说他有一张100万元的账单，可以用来偿还欠陈先生的60万元交通费。我得先把40万还给她。

女子被骗40万元，警方追回100万元

陈女士的父亲背叛了她的信任，将40万元转入了杨女士的公司账户。陈先生立即报了警。

女子被骗40万元，警方追回100万元

经过不懈努力，今年7月仙桃警方当场将杨某抓获，不仅帮助陈女士追回被骗的40万元，还将拖欠的60万元交通费全部归还。一次收取100万元后，陈先生的家人专程从武汉到仙桃，向办案民警送去锦旗和感谢信。

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女子被骗40万元，民警竟追回100万元

作者：北青网

发布时间：2022-09-26 09:08

快照：

据央视新闻

近日，湖北仙桃公安

收到一封感谢信和一面锦旗

一女子被骗40万元后报案

民警经过多方侦查

不仅抓获犯罪嫌疑人

帮女子追回被骗的40万元

还帮其追回之前的60万元欠款

△办案民警

女子被拖欠60万元运输费

之后又被对方骗取40万元

去年10月，仙桃警方接到

外地警方移交的一起案件

某石化公司法人代表杨某

利用一张面值100万元的

无资金保证的电子商业承兑汇票

骗取了陈女士物流公司的40万元

负责侦办这起案件的民警张剑波

向总台记者介绍

由于杨某的石化公司一直与

陈女士家的物流公司有业务往来

并拖欠其运输费60万元

2018年，杨某主动联系陈女士的父亲

称自己难以偿还欠款

但有一张100万元的

电子商业承兑汇票可以转让

如果用于抵偿欠款

需退还40万元现金

△100万元的电子商业承兑汇票

杨某声称，这张电子商业承兑汇票

有银行担保，到期即可兑现

基于长期的生意往来

并且想着尽快拿回欠款

陈父便同意了杨某的提议

2019年2月，这张汇票到期届满前后

陈女士始终无法成功兑现

父女俩的联系方式也被杨某拉黑

警方辗转多地抓获嫌疑人

帮女子追回100万元

父女俩在外地报案后

几经周转，线索移交至

杨某石化公司所在地的仙桃公安

张剑波向总台记者介绍

这起案件看似案情简单

但调查取证和抓捕非常复杂

仅证人证言材料就取了十多份

而且涉及多家公司、多个地方

一年多来，张剑波和同事们

辗转几个省份，克服重重障碍

最终于2022年7月21日

在河南将嫌疑人杨某抓获

△抓获犯罪嫌疑人（中）

民警经过调查发现

与杨某石化公司有生意往来的

王先生、尹先生也经历了同样的“套路”

王先生被骗取了4.6万余元

而尹先生则因为及时发现

拒绝接受汇票，致使杨某计划未得逞

警方不仅帮陈女士追回了被骗的40万元

还为王先生挽回损失4.6万余元

同时联系杨某家属

偿还了拖欠陈女士的60万元运输费

女子专程送来锦旗和感谢信

嫌疑人已被依法批捕

时隔几年，钱款全部被追回

让陈女士一家激动不已

她说，几年来父亲一直为此奔波

还拖垮了身体

如今一家人终于可以安心了

陈女士专程从武汉来到仙桃赠送锦旗

还写下诚意满满的感谢信

张剑波表示，能够帮陈女士

一家人追回钱款

自己和同事们也都感到非常欣慰

目前，嫌疑人杨某已被依法批准逮捕

案件在进一步办理中网友纷纷点赞

“厉害！案件办得漂亮！”

“人民好警察，为民办实事”

总台记者/高丹丹 彭照

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女子被骗40万元，民警竟追回100万元……

作者：中国青年网

发布时间：2022-09-26 07:20

快照：

近日，湖北仙桃公安

收到一封感谢信和一面锦旗

一女子被骗40万元后报案

民警经过多方侦查

不仅抓获犯罪嫌疑人

帮女子追回被骗的40万元

还帮其追回之前的60万元欠款

△办案民警

女子被拖欠60万元运输费

之后又被对方骗取40万元

去年10月，仙桃警方接到

外地警方移交的一起案件

某石化公司法人代表杨某

利用一张面值100万元的

无资金保证的电子商业承兑汇票

骗取了陈女士物流公司的40万元

负责侦办这起案件的民警张剑波

向总台记者介绍

由于杨某的石化公司一直与

陈女士家的物流公司有业务往来

并拖欠其运输费60万元

2018年，杨某主动联系陈女士的父亲

称自己难以偿还欠款

但有一张100万元的

电子商业承兑汇票可以转让

如果用于抵偿欠款

需退还40万元现金

△100万元的电子商业承兑汇票

杨某声称，这张电子商业承兑汇票

有银行担保，到期即可兑现

基于长期的生意往来

并且想着尽快拿回欠款

陈父便同意了杨某的提议

2019年2月，这张汇票到期届满前后

陈女士始终无法成功兑现

父女俩的联系方式也被杨某拉黑

警方辗转多地抓获嫌疑人

帮女子追回100万元

父女俩在外地报案后

几经周转，线索移交至

杨某石化公司所在地的仙桃公安

张剑波向总台记者介绍

这起案件看似案情简单

但调查取证和抓捕非常复杂

仅证人证言材料就取了十多份

而且涉及多家公司、多个地方

一年多来，张剑波和同事们

辗转几个省份，克服重重障碍

最终于2022年7月21日

在河南将嫌疑人杨某抓获

△抓获犯罪嫌疑人（中）

民警经过调查发现

与杨某石化公司有生意往来的

王先生、尹先生也经历了同样的“套路”

王先生被骗取了4.6万余元

而尹先生则因为及时发现

拒绝接受汇票，致使杨某计划未得逞

警方不仅帮陈女士追回了被骗的40万元

还为王先生挽回损失4.6万余元

同时联系杨某家属

偿还了拖欠陈女士的60万元运输费

女子专程送来锦旗和感谢信

嫌疑人已被依法批捕

时隔几年，钱款全部被追回

让陈女士一家激动不已

她说，几年来父亲一直为此奔波

还拖垮了身体

如今一家人终于可以安心了

陈女士专程从武汉来到仙桃赠送锦旗

还写下诚意满满的感谢信

张剑波表示，能够帮陈女士

一家人追回钱款

自己和同事们也都感到非常欣慰

目前，嫌疑人杨某已被依法批准逮捕

案件在进一步办理中

网友纷纷点赞

“厉害！案件办得漂亮！”

“人民好警察，为民办实事”

（来源：央视新闻）

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