广发银行原董事长董建岳被带走

作者：新浪财经

发布时间：2022-11-12 15:43

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来源：财联社

自2022年9月下旬起，有关董建岳在北京市西城区灵境胡同的银行宿舍院里被带走的说法开始流传。从多渠道确认，上述情况基本属实。 (财新)

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银保监会对侨兴案处罚 广发银行前董事长行长被警告

作者：新浪财经

发布时间：2019-10-12 18:22

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来源：澎湃新闻

原标题：银保监会启动侨兴案后续处罚，广发银行时任董事长行长被警告

10月12日，银保监会披露对广发银行原董事长董建岳、原行长利明献的两张罚单。

银保监会表示，广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

上述广发银行惠州分行爆发的违法违规担保案即此前轰动一时的侨兴案。2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

澎湃新闻此前了解，2014年12月起，广东惠州侨兴集团下属的2家公司分别为惠州侨兴电信工业有限公司（侨兴电信）和惠州侨兴电讯工业有限公司（侨兴电讯），这两家企业分别通过广东金融高新区股权交易中心发行私募债5亿元，分别本息合计5.73亿元，两家本息合计11.46亿元。广东股交中心后与蚂蚁金服合作，将产品信息发布到招财宝平台挂牌销售。浙商财险对投资人的本息提供担保，侨兴集团董事长吴瑞林为保证担保人。

侨兴债违约爆发后，暴露出了广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保等一系列违法违规案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

2017年12月，广发银行因违规担保案件被原银监会罚没7.22亿元，这一罚款金额堪称史上最大。在此之后，5家充当通道的信托公司以及13家涉案出资机构均被罚。侨兴债违约一案，各家涉案机构合计被罚金额超21亿元。

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广发银行回应原高管被处罚：已健全合规体系，确保稳健经营

作者：第一财经

发布时间：2019-10-12 22:23

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针对广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，10月12日，银保监会依法对广发银行时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

银保监会称，这反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。下一步，银保监会将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。

对此，广发银行在12日晚间回应称，银保监会近日公布的对广发银行原董事长董建岳和原行长利明献的处罚，系两年前监管机构对广发银行风险事件处罚的后续行政处罚。

近年来，在内控管理方面，广发银行采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。

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广发银行时任董事长行长被处以警告 招财宝侨兴债案后续

作者：GPLP

发布时间：2019-10-14 15:37

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作者：忱棠

编辑：一条辉

2019年10月12日，广发银行收到银保监会下发的两张罚单。

图源：中国银行保险监督管理委员会官网

图源：中国银行保险监督管理委员会官网

因对广发银行4项违法违规事实负有责任：合规经营类与风险管理类指标设置不合规、案件防控工作不尽职、对稽核发现的轮岗问题督促整改不尽职、员工行为管理不尽职，广发银行时任董事长董建岳被处以警告，广发银行时任行长、执行董事利明献被处以警告。

同时，银保监会发文称，广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

对此，广发银行回应称，已采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。

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浦发、广发银行因旧案再领罚单 时任行长董事长被问责

作者：金融界

发布时间：2019-10-13 17:04

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来源：时代周报

作者：佚名

对于浦发银行（600000.SH）、广发银行的违法违规旧案，监管部门的处罚再度升级。这两起案件从之前对分行的机构和人员罚款、禁业，如今上升至对总行时任董事长、行长的管理失职进行罚款、警告。

10月12日，银保监会发布消息称，针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，近期依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

当天，经济学家宋清辉向时代周报记者指出，从案发到对总行的处罚历时已久。如果处罚力度不够，可能起不到应有的震慑作用。他认为，银保监会将继续加强对银行保险机构公司治理监管，从而提升公司治理有效性。

浦发时任董事长吉晓辉已退休

银保监会强调，浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。

对此，浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元；时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。

公开信息显示，吉晓辉担任浦发银行董事长长达十年，2017年4月因年龄原因辞任。朱玉辰2012年10月出任浦发银行行长，2015年辞职，现仍活跃于金融市场。

银保监会公布的处罚信息显示，此次处罚今年6月24日已作出，只是今日才公布。除了个人之外，浦发银行同时被罚款合计130万元。

对此，浦发银行回应称，这是2018年1月四川银监局对成都分行违规发放贷款事件进行处罚后，中国银保监会对浦发银行总行的后续行政处罚。在各级监管部门和地方政府的指导、帮助下，成都分行风险事件现已实现合规整改，分行各项经营管理工作正常。

2018年1月19日，银监会公告指出，浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

银监会并将此案定性为“浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻”。

当时，浦发银行给予成都分行原行长开除、2位原副行长分别降级和记大过处分，对195名分行中层及以下责任人员内部问责。四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元；对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予终身禁止从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款等处罚。

此外，鉴于四川银监局对浦发银行成都分行相关风险线索等问题未全面深查，监管督导不力，对其监管评级失真，银监会党委责成四川银监局党委深刻反省，吸取教训，并对四川银监局原主要负责人和其他相关责任人进行了严肃问责，给予党纪政纪处分。

彼时，银监会还表示，已依法对浦发银行总行负有责任的高管人员及其他责任人员启动立案调查和行政处罚工作。此次的处罚便是由此而来。

广发银行时任高层董建岳、利明献被警告

广发银行则是2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。

银保监会指出，广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

行政处罚信息公开表显示，这份处罚今年8月1日已作出。

对此，广发银行回应，近年来，广发银行在中国人寿集团党委的领导下，强化党的领导，提升公司治理水平，主动服务国家战略，深化保银协同，提高金融服务能力。特别是在内控管理方面，广发银行采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。

2017年12月8日，银监会公布广发银行惠州分行的违法违规担保案，彼时侨兴债事件假保函的主角之一广发银行被合计罚没7.22亿元，创下国内银行业史上最大罚单的记录。

其原因为，2016年12月底，广东惠州侨兴集团下属2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后，10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

由此，暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会对此定性为，“银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见”。

对此，银监会在机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。在人员方面，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

彼时，银监会还表示，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚，责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。此次的处罚亦是由此而来。

推动持续健全公司治理

对于上述两案，银监会当时即表示其暴露出诸多问题，包括内控严重失效，片面追求业务规模的超高速发展，内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，对于监管禁令置若罔闻，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，总行对分行异常情况失察、轮岗制度执行不力等。

银保监会指出，上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。

同时，银保监会表示，将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。

10月12日，银保监会还就《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》公开征求意见，目的即在于为适应银行保险监管体制改革的需要，加快推进机构改革后银行业和保险业行政处罚程序的统一规范，完善行政处罚工作机制，严肃整治市场乱象，防范化解金融风险。

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浦发、广发银行因旧案再领罚单，时任行长董事长被问责

作者：观察者网

发布时间：2019-10-13 09:14

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对于浦发银行（600000.SH）、广发银行的违法违规旧案，监管部门的处罚再度升级。这两起案件从之前对分行的机构和人员罚款、禁业，如今上升至对总行时任董事长、行长的管理失职进行罚款、警告。

10月12日，银保监会发布消息称，针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，近期依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

当天，经济学家宋清辉向时代周报记者指出，从案发到对总行的处罚历时已久。如果处罚力度不够，可能起不到应有的震慑作用。他认为，银保监会将继续加强对银行保险机构公司治理监管，从而提升公司治理有效性。

浦发时任董事长吉晓辉已退休

银保监会强调，浦发银行成都分行此前发生违规发放贷款案件，浦发银行对该分行授信业务风险状况严重失察，未及时采取有效措施核查整改，同时还存在有关重大审计发现未及时向监管部门报告，关键岗位轮岗制度执行不力等问题。

对此，浦发银行分管相关业务的副行长穆矢被处以警告并处罚款30万元；时任董事长吉晓辉、时任行长朱玉辰在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元。

公开信息显示，吉晓辉担任浦发银行董事长长达十年，2017年4月因年龄原因辞任。朱玉辰2012年10月出任浦发银行行长，2015年辞职，现仍活跃于金融市场。

银保监会公布的处罚信息显示，此次处罚今年6月24日已作出，只是今日才公布。除了个人之外，浦发银行同时被罚款合计130万元。

对此，浦发银行回应称，这是2018年1月四川银监局对成都分行违规发放贷款事件进行处罚后，中国银保监会对浦发银行总行的后续行政处罚。在各级监管部门和地方政府的指导、帮助下，成都分行风险事件现已实现合规整改，分行各项经营管理工作正常。

2018年1月19日，银监会公告指出，浦发银行成都分行为掩盖不良贷款，通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法，违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务，向1493个空壳企业授信775亿元，换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

银监会并将此案定性为“浦发银行成都分行主导的有组织的造假案件，涉案金额巨大，手段隐蔽，性质恶劣，教训深刻”。

当时，浦发银行给予成都分行原行长开除、2位原副行长分别降级和记大过处分，对195名分行中层及以下责任人员内部问责。四川银监局依法对浦发银行成都分行罚款4.62亿元；对浦发银行成都分行原行长、2名副行长、1名部门负责人和1名支行行长分别给予终身禁止从事银行业工作、取消高级管理人员任职资格、警告及罚款等处罚。

此外，鉴于四川银监局对浦发银行成都分行相关风险线索等问题未全面深查，监管督导不力，对其监管评级失真，银监会党委责成四川银监局党委深刻反省，吸取教训，并对四川银监局原主要负责人和其他相关责任人进行了严肃问责，给予党纪政纪处分。

彼时，银监会还表示，已依法对浦发银行总行负有责任的高管人员及其他责任人员启动立案调查和行政处罚工作。此次的处罚便是由此而来。

广发银行时任高层董建岳、利明献被警告

广发银行则是2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。

银保监会指出，广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被处以警告。

行政处罚信息公开表显示，这份处罚今年8月1日已作出。

对此，广发银行回应，近年来，广发银行在中国人寿集团党委的领导下，强化党的领导，提升公司治理水平，主动服务国家战略，深化保银协同，提高金融服务能力。特别是在内控管理方面，广发银行采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。

2017年12月8日，银监会公布广发银行惠州分行的违法违规担保案，彼时侨兴债事件假保函的主角之一广发银行被合计罚没7.22亿元，创下国内银行业史上最大罚单的记录。

其原因为，2016年12月底，广东惠州侨兴集团下属2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后，10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。

由此，暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

银监会对此定性为，“银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见”。

对此，银监会在机构方面，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。在人员方面，对广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记分别给予取消五年高管任职资格、警告和经济处罚，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。

彼时，银监会还表示，对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法处罚，责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。此次的处罚亦是由此而来。

推动持续健全公司治理

对于上述两案，银监会当时即表示其暴露出诸多问题，包括内控严重失效，片面追求业务规模的超高速发展，内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，对于监管禁令置若罔闻，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，总行对分行异常情况失察、轮岗制度执行不力等。

银保监会指出，上述两案反映出部分银行保险机构的董事会、高级管理层履职有效性不足，内部控制和风险管理仍需持续强化。

同时，银保监会表示，将继续推动银行保险机构持续健全公司治理，强化内部控制机制建设，督促银行保险机构董事会、高级管理层有效、规范履职，全力打好防范化解金融风险攻坚战。

10月12日，银保监会还就《中国银保监会行政处罚办法（征求意见稿）》公开征求意见，目的即在于为适应银行保险监管体制改革的需要，加快推进机构改革后银行业和保险业行政处罚程序的统一规范，完善行政处罚工作机制，严肃整治市场乱象，防范化解金融风险。

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广发银行回应原高管被处罚：已采取系列措施，健全合规体系

作者：证券时报

发布时间：2019-10-12 19:58

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证券时报e公司讯，针对银保监会对广发银行原董事长董建岳和原行长利明献的处罚，广发银行回应称，系两年前监管机构对广发银行风险事件处罚的后续行政处罚。近年来，该银行在中国人寿集团党委的领导下，强化党的领导，提升公司治理水平，主动服务国家战略，深化保银协同，提高金融服务能力。特别是在内控管理方面，广发银行采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。 (澎湃新闻)

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伤疤没好就忘了疼？广发银行又被罚了

作者：金融界

发布时间：2019-11-15 08:01

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来源：财经国家周刊

2017年因侨兴案被罚7.22亿元后，广发银行内控不健全、治理薄弱的问题全面暴露出来。

广发银行“罚”不单行。

近日，银保监会公布一则关于广发银行侵害消费权益案例的通报，点名批评广发银行在私募股权基金代销过程中，存在侵害消费者权益的五大行为。

就在同一天，银保监会还公布了一起此前广发银行南京水西门支行与借款人串通违规放贷的处罚信息。

据披露，江苏银保监局对广发银行四个相关责任人处以禁止从事银行业工作5年或终身的处罚。另据此前报道，这四人构成违法发放贷款罪，分别被法院判处2～8年不等有期徒刑。

从银保监会通报的情况来看，广发银行的违规行为和处罚，大多数仍由内控问题引发。

在私募股权基金代销一事中，侵害消费者权益的行为，主要是未按要求评估风险和保管文件资料、未提及基金风险、未按产品方案落实履职工作等。

南京水西门支行放贷一事，除了与借款人串通违规放贷，违规事实还包括授信贷款审批中未严格审查担保人相关情况。

这些内控问题可以说已成广发银行的“顽疾”。

今年10月份的一份公告中，银保监会指出，广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。

这期间，在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。广发银行时任行长利明献在管理中存在失职行为，时任董事长董建岳未及时纠偏并监督高管层有效履职，均被警告。

这其中，最广为人知的便是侨兴案，广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结，出现私刻公章、违规担保等一系列违法违规行为。2017年12月，广发银行因违规担保案件被原银监会罚没7.22亿元。

侨兴案之后，广发银行内控不健全、治理薄弱的问题就全面暴露出来。一位银行业分析人士认为，今年以来广发银行屡次受到通报和处罚，说明这一问题仍然未得到有效解决。

在他看来，广发银行今年屡屡被罚，也再次为其上市之路蒙上阴影。早在2011年，广发银行就正式启动IPO进程。后续多年，广发银行陆续表达过IPO的愿望，但至今无果。

在分析人士看来，一方面是因为广发银行历史遗留问题严重。2009年，广发银行几乎同时爆发了两大案件——广发银行“不良资产处置案”和“深航收购案”。

随后就是“侨兴案”，直至今年，广发银行还因此事受到银保监会的处罚。

2016年8月底，董建岳、利明献辞职之后，大股东中国人寿正式控局广发银行。但其后广发银行依然屡次被罚。除了近期通报的违规放贷和侵害消费者权益事件，2018年，广发银行因内控管理失效，出现个人贷款资金被挪用等问题被罚1100万元，其中至少有5起罚单金额达到了百万元级别。

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侨兴债违约案余波未了 广发银行前高管被监管层追责

作者：新浪财经

发布时间：2019-10-17 15:41

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来源：投资时报

作为三年前已辞职的董事长和行长，董建岳与利明献此次受到银保监会警告处分意味深长。而最新一届搭档王滨和尹兆君在需加强内部风控同时，还要继续为IPO圆梦 《投资时报》研究员 金丽 一个，是万达金融集团董事长兼总裁，且在去年8月万达集团董事会新一届调整中成功入局；而另一个，则刚刚于今年9月26日正式升任台湾地区最知名金控集团中信金旗下中信银行的董事长。无论是58岁的董建岳还是已63岁的利明献，无疑均深得其老板王健林及辜濂松的信任。

然而，一份迟到三年来自最高监管层的问责警告书，现在多少会令两位金融界老将有些尴尬。

10月12日，中国银保监会官方对外表示，针对浦发银行、广发银行在此前重大案件中暴露出来的突出问题，近期银保监会已依法对时任董事长及高级管理人员进行处罚问责。

据悉，浦发银行时任董事长吉晓辉，时任行长朱玉辰因在管理中存在失职行为，均被处以警告并罚款20万元，浦发银行分管相关业务副行长穆矢被处以警告并罚款30万元。而三年前的8月末已分别辞去广发银行董事长及行长职务的董建岳和利明献，则分别因未及时纠偏并监督高管层有效履职和在管理中存在失职行为，亦被处以警告。 侨兴债案后续追责

事实上，这是针对上述两家银行发生在近年两宗引发广泛关注的金融风险大案的终结性处分。在此之前，浦发银行已被罚款4.62亿元，至于广发银行领取的7.22亿元罚单，更创下银监会此类处罚之最。

银保监会称，广发银行2012年至2016年期间合规经营类与风险管理类指标设置不合规，同时在员工行为管理、轮岗制度、案防制度建设与执行等方面存在诸多问题。在多个因素综合影响下，广发银行惠州分行爆发了违法违规担保案，影响恶劣。

所谓“广发银行惠州分行违法违规担保案”，正是指2016年末爆发的侨兴债违约危机。

2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的两家公司在招财宝平台发行的10亿元私募债到期无法兑付。该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。

但广发银行惠州分行随后否认出具过担保函，甚至主动报警。不过，当事态失控后过程及结果都令当事各方意外。

案发后，是时的银监会立即启动重大案件查处工作机制，牵头组织相关部门和地方政府成立风险处置部际协调小组，多次召开部际联席会议，督促相关机构妥善解决个人投资者兑付问题。

“这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。”银监会在当时公告中措辞严厉。

调查结果显示，广发银行营业场所、办公场所等方面管理混乱，为不法分子从事违法犯罪活动提供了可乘之机，违规“兜底”，承诺保本保收益，严重违反法律法规，严重扰乱同业市场秩序，严重破坏金融生态。

此外，“广发银行还采取多种方式，违法套取其他金融同业的信用，为已出现严重风险的企业巨额融资，掩盖风险状况，致使风险扩大并在一部分同业机构之间传染，资金面临损失，削弱了这些金融机构服务实体经济的能力。 内部形成跨部门作案小团体， 注重业绩和排名，对员工行为疏于管理，排查走过场”。

据银监会查明，广发银行违法涉案金额约120亿元，其中银行业金融机构约100亿元，主要用于掩盖该行的巨额不良资产和经营损失。

侨兴债事件爆发一年后的2017年12月，7.22亿元的监管层罚单令全市场为之震惊。而在人员层面，涉案员工被移交司法处理，惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记则分别给予取消5年高管任职资格、警告和经济处罚。同时，银监会还责成广发银行总行按照党规党纪、政纪和内部规章，对总行相关高管及责任人员严肃处理。 IPO之梦难圆

值得注意的是，此案揭蛊的时点，恰好在中国人寿以233.12亿元现金接盘花旗银行与IBM所持股权，从而以43.686%股权占比彻底接盘这家全国性股份制银行之际。

相关资料显示，出身中国银行且在该行辽宁省分行行长一职上扭亏成绩突出的董建岳，是在接棒中行北京分行行长不足14个月后，于2009年6月出任广发银行董事长。而身为台湾人的利明献，则具有浓厚的花旗背景，一度出任过花旗台湾分行行长，其入职广发担任行长一职较董建岳晚近一年。

有分析人士指出，董建岳的空降以及由利接棒同样具有花旗背景的前任行长辛迈豪，均是2006年广发银行重组后各方股东一系列人事角力的产物。但随着新东家入主，董、利二人只能挂冠而去。三个月后，“侨兴债事件”浮出水面。

在摆脱原股东层利益掣肘之后，中国人寿对于广发银行的控制力明显加强。先是由杨明生、刘家德南下出任董事长和行长。2018年12月26日，当杨氏因个人年龄原因退休后，由现任中国人寿董事长王滨继位。而在2019年7月，现年54岁曾长期供职于交通银行，两年前才调入中国人寿出掌主管财务、投资事务副总裁的尹兆君，则就任新一任广发银行行长。

业内评论家指出，当很多人认为“旧事已了”之时，此次银保监会的处罚追责对金融全行业都敲响了警钟，即对于过去曾经犯下的错误，监管层或将不再因为当事人的离任、退休等放弃追责。

对于此次银保监会的追责处罚，广发银行在10月12日晚间回应称，银保监会近日公布的对广发银行原董事长董建岳和原行长利明献的处罚，系两年前监管机构对广发银行风险事件处罚的后续行政处罚。

该行同时称，近年来，在内控管理方面广发银行已采取系列措施，健全合规体系，完善规章制度，加强员工管理，开展合规教育，加强风险排查，确保合规稳健经营。

对王滨、尹兆君这一对新搭档，当前的主要任务是提振广发银行业务实力并力争完成该行早日上市的目标。从2011年提出IPO构想到2017年暂时中止上市辅导，广发银行的IPO之梦始终难圆。

据不完全统计，有20家已上市银行成立时间晚于诞生于1988年的广发银行，包括在今年上市的紫金银行、青岛银行、西安银行。而未能在任期内完成上市，正是董建岳、利明献这对前组合最大的遗憾。

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万达金融再换帅，原方正证券董事长何其聪接替董建岳任法定代表人

作者：蓝鲸财经

发布时间：2021-02-07 19:43

快照：

2月5日，天眼查信息显示，万达集团旗下金融业务运营主体上海万达网络金融服务有限公司（下称“万达网络金融”）发生工商变更，原万达金融集团董事长兼总裁、万达普惠创始人董建岳卸任法人、退出高管名单，由何其聪接任。

蓝鲸财经注意到，从去年9月开始，董建岳就逐步退出万达集团旗下各金融公司主体。2020年9月29日，广州万达普惠网络小额贷款有限公司（下称“万达普惠”）法定代表人、董事均从董建岳变为穆矢。2021年1月29日，董建岳退出大连万达集团有限公司董事职务，在今年2月卸任万达网络金融法人、经理的同时，董建岳也从大连万达（上海）金融集团有限公司（下称“万达金融”）的高管名单中退出。

董建岳从1998年开始就在中国银行工作，先后担任信贷部和公司业务部副总、资产保全部总经理，2003年底出任中国银行辽宁省分行行长，到2008年4月担任中国银行北京分行行长。2009年6月起，董建岳赴广发银行担任董事长，直到2016年空降万达金融担任董事长。

本次接任董建岳的何其聪则出自方大证券。公开信息显示，何其聪2003年10月至2008年6月任北大方正集团资金部副总经理、总经理；2008年起先后在瑞信方正证券有限责任公司、方正和生投资有限责任公司、方正富邦基金管理有限公司任职；2015年1月23日，何其聪“临危受命”担任方正证券董事长，由于方正证券无法与董事长雷杰本人取得联系，经半数以上董事推举，暂由公司董事何其聪代行董事长职责。

2018年何其聪赴万达集团担任副总裁，在2020年9月万达集团发布的新闻通稿中，何其聪的身份为万达集团副总裁兼资本中心总经理。

万达金融的高管多来自于银行、券商等传统金融机构，这是依托于万达金融的传统金融基因。

2015年，万达网络金融在上海成立，2016年10月13日，万达集团将万达网络科技集团从万达金融集团中分拆独立出来，董建岳正是在此时卸任广发银行董事长一职，空降万达金融集团担任董事长兼总裁，万达金融老将、原万达金融集团总裁曲德君担任万达网络科技集团总裁。

万达金融集团的运营主体即大连万达（上海）金融集团有限公司，万达网络科技的运营主体即为上海万达网络金融服务有限公司，前者发力传统金融业务，包括银行、保险、证券、投资等，后者则进军互联网金融业务，旗下包括新飞凡电商、万达征信、万达小贷、商业保理等公司。

但万达网科发展不尽人意，还在2017年陷入裁员风波。

2018年1月20日，在万达集团2017年年会上，王健林承认万达网科方向存在偏差，烧钱太多，他提到：“我曾经犯的一个错误，就是给了曲德君太多的钱，我跟一些企业家讨论，他们说当初网科少给点钱，定个投资上限就好了。看来钱不能给得太多。不是说网科没有做出成绩，这一次跟别人合作谈判，使我和团队对网科有了全新认识，他们开发了一些有用的东西，只是这些东西有培育期，还不能马上被资本市场接受。原来方向也有偏差，老想大规模来做，如果就为万达广场、旅游度假区研发，可能早就整出名堂了。”

2019年，万达金融集团更名为投资集团谋求转型，拟出售百年人寿保险、万达征信等多张金融牌照。随之而来的是万达金融高管变动，曲德君在2019年从万达出走，加盟新城控股。目前万达征信牌照已注销，银联系公司上海联银创业投资有限公司、中银通支付商务有限公司也已退出万达网络金融股东名单。

此外，2017年，浦发银行董秘穆矢加入万达金融，任万达金融副总裁。公开资料显示，穆矢1979年参加工作，曾任天津市人大财经委办公室副主任、天津信托投资公司总裁助理、上海浦东发展银行天津分行副行长、行长、党委书记、上海浦东发展银行总行风险管理总部总监、上海浦东发展银行副行长，2015年10月，穆矢辞去浦发银行副行长职务，担任董秘一职。

浦发银行2016年年报数据显示，穆矢在报告期内从公司领取的税前报酬为377.7万元，为浦发高管中报酬最高的人士，年报显示，董事长吉晓辉、行长刘信义的报酬均为80.96万元。

2020年11月2日，上海纪检委监委消息称，浦发银行原副行长穆矢涉嫌严重违纪违法，接受上海市纪委监委纪律审查和监察调查，2021年2月2日，上海市人民检察院第二分院依法以涉嫌受贿罪、隐瞒境外存款罪对犯罪嫌疑人穆矢决定采取刑事拘留措施。

经查，穆矢身为国有金融企业党员领导干部，理想信念丧失，纪律底线失守，价值观变异，对党纪国法毫无敬畏之心，把国家托付管理的金融资源当作家庭谋利工具，凭借对金融业务的熟悉钻政策“空子”，破坏金融市场秩序；在国家审计期间，为防备日后可能被组织查处，与他人串供并伪造证据，对抗组织审查；不如实报告个人有关事项，在干部选拔任用中为他人谋取利益；违规从事营利性活动，在与本企业有业务关系的企业中投资入股；家风不正，夫妻共贪，生活腐化；利用职务便利以及职权或者地位形成的便利条件，为他人谋取利益，非法收受巨额财物；隐瞒境外存款，数额较大。

天眼查显示，目前穆矢仍为万达普惠、万达数金（深圳）信息科技有限公司、万达齐富（杭州）投资管理有限公司法定代表人。

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